【運用報告】老後資金保有銘柄開示、2024年12月末編

 

老後資金向けの投資の運用結果を報告させていただきます。

 

年齢：35~40歳

統計日：2024/12/31 (毎月月末)

投資方針：インデックスファンドで株式市場の平均利益を狙います

目的：老後資金の用意

目標：定年時点で企業型DC除いて一億資産達成

 

 

資産推移：

資産内訳：

現在投資信託(DC含め)とETF比率は大体4.5:5.5となっています。DCと投資信託に注力していますからです。

  

保有銘柄

全体銘柄は変わりません。

還元された楽天ポイントは継続楽カンに入れています。

投資信託では変わらず定期定額でクレカ積立や企業型DCを続けます。

 

積み立て設定状況：

2024年のシンNISAに月20万ペースでeMAXISオルカンを行っています。2031年に全数1800万埋められる予定です。

 

終わりに：

プラスの一年でしたが、日本円の価値は戻っていませんので、米ドルから考えると、実質は横ばいではないかと思います。来年米国利下げ、日本利上げを期待します。