【運用報告】老後資金保有銘柄開示、2022年7月末編

 

今回14ヶ月目の老後資金向けの投資の運用結果を報告させていただきます。

 

年齢：35~40歳

統計日：2022/7/31 (毎月月末)

投資方針：インデックスファンドで株式市場の平均利益を狙います

目的：老後資金の用意

目標：定年時点で企業型DC除いて一億資産達成

 

 

資産推移：

景気後退になっているようですが、相場は反発始めました。ただ油断は禁物です。

資産内訳：

今月入金された配当は全部投入。

現金率は相変わらず1%未満となっています。

現在投資信託(DC含め)とETF比率は大体3:7となっています。

保有銘柄

全体銘柄は変わりません。

還元された楽天ポイント全部iFree S&P500 レバレッジに入れています。

投資信託では変わらず定期定額でクレカ積立や企業型DCを続きます。

積み立て設定状況：

積み立て設定に関してこのままで継続しますが、2023年から楽天クレカ積立は改悪となり、楽天のクレカ積立をやめて、全数ETFに投入することも考えています。

ひとまず、来月は楽天キャッシュ積立に切り替え予定です。

 

終わりに：

特にありません

今回の運用報告は以上となります。