【運用報告】老後資金保有銘柄開示、2023年2月末編

 

今回20ヶ月目の老後資金向けの投資の運用結果を報告させていただきます。

 

年齢：35~40歳

統計日：2023/2/28 (毎月月末)

投資方針：インデックスファンドで株式市場の平均利益を狙います

目的：老後資金の用意

目標：定年時点で企業型DC除いて一億資産達成

 

 

資産推移：

先月忙しくて、統計できなかったですけど、今年一月の様子を見ると、既に去年で底打ちしてたようです。米国CPI落ち着いてるし、企業側かなりリストラニュースが出ています。今年の相場は順々回復していくだろう。ただ、日本物価と光熱費の上昇は変わらず続いていると感じしています。円安のせいかな。

資産内訳：

現金率は相変わらず1%未満となっています。

現在投資信託(DC含め)とETF比率は大体3:7となっています。

  

保有銘柄

全体銘柄は変わりません。

還元された楽天ポイントは全部iFree S&P500 レバレッジに入れています。

投資信託では変わらず定期定額でクレカ積立や企業型DCを続けます。

 

積み立て設定状況：

積み立て設定に関して全世界の部分は全部eMAXISオールカンにしました。既に投入したSBIの部分も売却してeMAXISオールカンに投入済み。利益は20%の税金が取られてしまったけど。

2024年のNISA制度が決めたようですので、2023年ひとまずそのままで、2024年以後シンNISA枠を限り早くNISA枠を埋めたいために、今年ボーナスで追加投資は見送る予定です。

 

終わりに：

兎に角、2023年の開始は良かったです。今年も計画通りコツコツ積立してまいります。

今回の運用報告は以上となります。