【運用報告】老後資金保有銘柄開示、2021年12月末編

 

今回七ヶ月目の老後資金向けの投資の運用結果を報告させていただきます。

 

年齢：35~40歳

統計日：2021/12/31 (毎月月末)

投資方針：インデックスファンドで株式市場の平均利益を狙います

目的：老後資金の用意

目標：定年時点で企業型DC除いて一億資産達成

 

 

資産推移：

先月末のオミクロン変異株の修正場面僅か二週間で落ち着きました。予想より早かった。

修正場面で、自分設定した追加投資トリッカーに引っかかったので、少し追加投資しました。

今年無事に収益率はプラスで終わりました。S&P500もトータルで29%ほど上がってました。

資産内訳：

 

今年投資分を全て投入しました。

現金率は相変わらず1%未満となっています。

来年も同じペースで投資していきたいと思います。

現在投資信託(DC含め)とETF比率は3.7:6.3となっています。

  

保有銘柄

全体銘柄は変わりません。

還元された楽天ポイント全部iFree S&P500 レバレッジに入れています。

来年は楽天レバナスに切り替えようかなと悩んでいますが、まだ未定です。

投資信託では変わらず定期定額でクレカ積立や企業型DCを続きます。

今年投入元本は300.7万、中に2万は楽天ポイント投資分。

 

積み立て設定状況：

積み立て設定に関して来月に来年一般NISAから積立NISAへ変更済みです。

実際の積立運用は2022/1からとなります。

積立NISAは米国株式にするから、特定口座の積立設定は少しS&P500を下げました。

代わりに全世界の比率をあげました。

 

終わりに：

今年転職してから、投資を勉強して、色々不安を抑えならば、投資を始めました。

今後にこのペースでやっていきたいと思います。

とりあえず、含み利益9%で、老後資金投資の一年目でした。

今回の運用報告は以上となります。

良いお年を