今回六ヶ月目の老後資金向けの投資の運用結果を報告させていただきます。
年齢：35~40歳
統計日：2021/11/30 (毎月月末)
投資方針：インデックスファンドで株式市場の平均利益を狙います
目的：老後資金の用意
目標：定年時点で企業型DC除いて一億資産達成
資産推移：
前半順調でしたが、新たなオミクロン変異株のために、十一月末急に下落がありました。変異ウイルスより再びコロナショック？と市場の不安が溢れているようです。全体的には利益率緩やかに右上がりとなっています。S&P500今年既に20%以上に上がっていました。年末まで修正場面がくるでしょう(オミクロン変異株のせいで？)。
資産内訳：
今月ボーナスがありましたので、全数追加投資にします。
現金率は相変わらず1%未満となっています。
来月頭もいつも通り毎月の積立分を入金します。
これらで順々にETFを買っていく予定です。
現在投資信託(DC含め)とETF比率は4:6となっています。
保有銘柄
全体銘柄は変わりません。
還元された楽天ポイント全部iFree S&P500 レバレッジに入れています。
投資信託では変わらず定期定額でクレカ積立や企業型DCを続きます。
今年投入元本目標は270万です。現在は250万くらい、目標まであと少しです。
積み立て設定状況：
積み立て設定に関して来月に来年一般NISAから積立NISAへ変更済みです。
実際の積立運用は2022/1からとなります。
積立NISAは米国株式にするから、特定口座の積立設定は少しS&P500を下げました。
代わりに全世界の比率をあげました。
終わりに：
いよいよ年末になりますが、急にオミクロン変異株ウイルスがくるって想定外です。
とりあえず、老後資金投資の一年目であと少し頑張りましょう。
今回の運用報告は以上となります。
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