老後資金向けの投資を始めてから、三ヶ月目です。
これから定期的に運用報告をしたいと思います。
初回ですが、今回三ヶ月目の運用結果を報告させていただきます。
年齢：35~40歳
統計日：2021/8/31 (毎月月末)
投資方針：インデックスファンドで株式市場の平均利益を狙います
目的：老後資金の用意
目標：定年時点で企業型DC除いて一億資産達成
資産推移：
投資は始まったばかりですので、そうなに利益はまだ見えていません。
金額増えているのは単なる投入元本だけです。
利益率は大体3%くらいです。
投入金額も生活に影響しない限りに頑張って入れています。
資産内訳：
ほぼ同じ投資先なんですが、今投資信託とETF比率は5:4くらい。
現金は13%がありますが、キャッシュドラッグしないように、来月中に全数ETFに投入する予定です。
保有銘柄：
主にUFJ去年始まったばかり国内籍ETFで全世界株式や米国株式(S&P500)に投資しています。
クレカ積立や企業型DCで投資信託の全世界株式/先進国株式に投資しています。
S&P 500レバレッジは長期資産構成ではなく、楽天ポイントで試して投資しているだけです。
積み立て設定状況：
現在はNISAを使っていますが、来年から積立NISAに切替予定です。
企業型DCには米国株式や全世界株式など選択肢がないから、先進国株式(日本除く)インデックスファンドにしました。
残りはクレカ積立を利用しならば、米国に集中投資しています。
SBI全世界株式とeMAXIS全世界はMSCIとFTSEどっちパーフォースが良いか試して投資しています。
来年投資する予定SBI全米株式とSBI S&P500とも同じ、ただどのくらい差が出るかを気になるために、分けて投資します。
特に分散投資の目的ではありません。
現在は株式市場に集中投資していますが、将来リスク許容度により、投資先変わるかもしれません。
投資信託の積立ほかに、国内籍の全世界株式と米国株式ETFに投資しています。
終わりに：
真剣に投資するのは今年転職のきっかけで始めました。
始めたばかりでまだまだですが、資産が順調に増えていく期待しています。
2020/3からのコロナショック回復は貯めなかったのはちょっと残念です。
年内米国のテーパリングも注目しつづ、長期、積立、分散で投資していきます。
今回の運用報告は以上となります。
Comments
Post a Comment