老後資金向けの投資を始めてから、三ヶ月目です。 これから定期的に運用報告をしたいと思います。 初回ですが、今回三ヶ月目の運用結果を報告させていただきます。 年齢：35~40歳 統計日：2021/8/31 (毎月月末) 投資方針：インデックスファンドで株式市場の平均利益を狙います 目的：老後資金の用意 目標：定年時点で企業型DC除いて一億資産達成 資産推移： 投資は始まったばかりですので、そうなに利益はまだ見えていません。 金額増えているのは単なる投入元本だけです。 利益率は大体3%くらいです。 投入金額も生活に影響しない限りに頑張って入れています。 資産内訳： ほぼ同じ投資先なんですが、今投資信託とETF比率は5:4くらい。 現金は13%がありますが、キャッシュドラッグしないように、来月中に全数ETFに投入する予定です。 保有銘柄： 主にUFJ去年始まったばかり国内籍ETFで全世界株式や米国株式(S&P500)に投資しています。 クレカ積立や企業型DCで投資信託の全世界株式/先進国株式に投資しています。 S&P 500レバレッジは長期資産構成ではなく、楽天ポイントで試して投資しているだけです。 積み立て設定状況： 現在はNISAを使っていますが、来年から積立NISAに切替予定です。 企業型DCには米国株式や全世界株式など選択肢がないから、先進国株式(日本除く)インデックスファンドにしました。 残りはクレカ積立を利用しならば、米国に集中投資しています。 SBI全世界株式とeMAXIS全世界はMSCIとFTSEどっちパーフォースが良いか試して投資しています。 来年投資する予定SBI全米株式とSBI S&P500とも同じ、ただどのくらい差が出るかを気になるために、分けて投資します。 特に分散投資の目的ではありません。 現在は株式市場に集中投資していますが、将来リスク許容度により、投資先変わるかもしれません。 投資信託の積立ほかに、国内籍の全世界株式と米国株式ETFに投資しています。 終わりに： 真剣に投資するのは今年転職のきっかけで始めました。 始めたばかりでまだまだですが...